ПРИОРИТЕТНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИИ

PRIORITY AREAS OF INVESTMENT ACTIVITY OF CREDIT INSTITUTIONS IN RUSSIA

ДОНЕЦКОВА Ольга Юрьевна, ПЕТРУШОВА Виктория Владимировна

DONETSKOVA Olga Yurievna, PETRUSHOVA Victoria Vladimirovna

Азимут научных исследований: экономика и управление, № 1(34) 28.02.2021

Роль инвестиций кредитных организаций, в том числе инвестиционного кредитования, усиливается на фоне последствий экономических кризисов в стране и мире, негативного влияния пандемии короновируса, а также дефицита долгосрочных ресурсов. Наиболее важными проблемами развития инвестиционной деятельности в современной России являются - острый недостаток «длинных» денег, несовершенство условия гарантии возвратности ресурсов и наличие высоких рисков кредитных организаций от участия в инвестиционном процессе. Цель статьи - определить приоритетные направления инвестиционной деятельности кредитных организаций. Текущая тенденция их инвестиционной деятельности оценивается авторами количественным, сравнительным, структурным и факторным методами. Логика исследования позволила оценить активность кредитных организаций на рынке ценных бумаг. Посредством анализа и обобщения статистических данных, авторами выявлены первоочередные задачи нехватки долгосрочных ресурсов и определено перспективное взаимодействие с НПФ. В результате исследования выявлены ограниченность долгосрочных ресурсов и высокие риски кредитных организаций, которые не позволяют им осуществлять вложения в реальный сектор экономики. Авторы определили оценку структуры привлеченных ресурсов в инвестиции, выявили негативные факторы, сдерживающие инвестиции. Системный и комплексный подходы к анализу направлений инвестиционной деятельности кредитных организаций позволили сделать ряд рекомендаций по ее совершенствованию. По мнению авторов, необходим эффективный механизм, включающий в себя законодательно регулирующие нормы, направленные на привлечение долгосрочных ресурсов, рост капитала кредитных организаций, снижение инвестиционных рисков. Авторами предложены конкретные мероприятия, активизирующие инвестиционную деятельность, обеспечивающую доходность с повышенной гарантией возврата ресурсов и минимизации риска. Совместная деятельность кредитных организаций, финансовых посредников (НПФ, страховых компаний) и государства обеспечат привлечение долгосрочных ресурсов в инвестиционный процесс, способствующего стремительному экономическому росту в целом. Это определяет научную и практическую значимость исследования.
Кредитные организации,реальный сектор экономики,инвестиции,ценные бумаги,инвестиционная деятельность,пенсионные фонды,пандемия,стратегия развития
The role of investment by credit institutions, including investment lending, is increasing against the backdrop of the consequences of economic crises in the country and the world, the negative impact of the coronavirus pandemic, and a shortage of long-term resources. The most important problems in the development of investment activities in modern Russia are an acute shortage of long-term money, imperfect conditions for guaranteeing the return of resources and the presence of high risks of credit institutions from participating in the investment process. The purpose of the article is to determine the priority areas of investment activities of credit institutions. The current trend of their investment activity is assessed by the authors by quantitative, comparative, structural and factor methods. The logic of the study made it possible to assess the activity of credit institutions in the securities market. By analyzing and summarizing statistical data, the authors identified the priority tasks of the shortage of long-term resources and determined promising interaction with NPFs. The study revealed the limited long-term resources and high risks of credit institutions, which do not allow them to invest in the real sector of the economy. The authors determined the assessment of the structure of attracted resources in investments, identified the negative factors holding back investments. A systematic and comprehensive approach to the analysis of the directions of investment activity of credit institutions made it possible to make a number of recommendations for its improvement. According to the authors, it is necessary to form a comprehensive mechanism containing legislative measures to stimulate the accumulation of long-term resources, increase the volume of capital of credit institutions, and minimize the risks of investing in the real sector of the economy. The authors propose specific measures that activate investment activities, providing profitability with an increased guarantee of the return of resources and minimizing risk. Joint activities of credit institutions, financial intermediaries (NPF, insurance companies) and the state will ensure the attraction of long-term resources in the investment process, contributing to the rapid economic growth in general. This determines the scientific and practical significance of the research.
Credit organizations,investments,securities,investment activity,real economy,pension funds,pandemic,development strategy